Was ist Einzelunterricht zur Geldanlage?
Einzelunterricht zur Geldanlage ist eine Reihe von Unterrichtsstunden mit einer Lehrkraft, die Ihnen erklärt, wie Geldanlage funktioniert, in Ihrem Tempo und zu Ihren Fragen. Anders als ein Kurs beginnt er bei dem, was Sie entscheiden müssen. Anders als ein Finanzberater wählt die Lehrkraft nicht für Sie aus: Sie lernen, eine Möglichkeit selbst zu beurteilen.
In einem Kurs bekommen alle denselben Lehrplan. Der Einzelunterricht beginnt bei Ihrer Situation: bei den Ersparnissen, die Sie anlegen möchten, bei den Wahlmöglichkeiten Ihrer Altersvorsorge, die Sie nicht verstehen, oder bei dem Angebot, das Sie letzte Woche erhalten haben. Die allgemeinen Grundlagen kommen trotzdem vor, an Ihrem eigenen Beispiel.
Unsere Lektionen in drei Lernpfaden sind für alle frei zugänglich. Im Einzelunterricht wenden Sie sie auf Ihre eigenen Fragen an, mit jemandem, der Ihre Überlegungen prüfen kann.
Für wen eignet sich Einzelunterricht zur Geldanlage?
Der Einzelunterricht passt zu Erwachsenen, die eine Anlageentscheidung verstehen wollen, bevor sie sie treffen. Das kann jemand sein, der zum ersten Mal investiert, jemand mit einem Depot, das er nicht ganz versteht, jemand mit einem konkreten Angebot oder jemand, der mit KI-Tools recherchieren möchte, ohne sich von ihnen in die Irre führen zu lassen.
Der Einzelunterricht passt wahrscheinlich zu Ihnen, wenn Sie:
- zum ersten Mal ans Investieren denken und es verstehen möchten, bevor Sie etwas auswählen;
- schon ein Depot oder eine Altersvorsorge mit Wahlmöglichkeiten haben und die Kosten und Optionen kaum durchschauen;
- eine Geldanlage, eine Plattform oder einen „persönlichen Betreuer“ angeboten bekommen haben und lernen möchten, das zu prüfen;
- KI-Assistenten nutzen und damit sicher recherchieren möchten.
Der Einzelunterricht passt nicht, wenn Sie:
- jemanden suchen, der Geldanlagen für Sie auswählt oder Ihr Geld verwaltet: Dafür braucht es ein zugelassenes Unternehmen;
- Tipps, Signale oder versprochene Renditen suchen, die niemand Seriöses geben kann;
- Geld zurückholen möchten, das Sie durch Betrug verloren haben. Zuerst kommen die Betrugsabteilung Ihrer Bank und die Polizei, und wer gegen eine Gebühr anbietet, das Geld zurückzuholen, betreibt wahrscheinlich den nächsten Betrug.
Was lernen Sie im Einzelunterricht zur Geldanlage?
Der Einzelunterricht umfasst sechs Bereiche, in der Reihenfolge, die Ihre Fragen verlangen: die Grundlagen, ein Anlageangebot lesen, Risiko und Kosten, Ihren eigenen Plan, einen Anbieter oder ein Angebot prüfen und KI für die Recherche. Jedes Thema endet mit etwas, das Sie allein nutzen können, etwa einer Checkliste, einer Liste von Fragen oder einer schriftlichen Regel.
Grundlagen
Risiko und Rendite, Streuung, Anlagehorizont und die wichtigsten Anlagearten, im Unterricht an kleinen Rechenbeispielen erklärt. Für die Vorarbeit, die zuerst kommt, lesen Sie die Checkliste vor der ersten Geldanlage.
Ein Anlageangebot lesen
Zeile für Zeile lesen, wo ein Basisinformationsblatt oder Factsheet Kosten, Risiken und Ausstiegsregeln nennt. Dazu passt der Check „Zehn vor dem Zahlen“ für Ihre Anlageentscheidung.
Risiko und Kosten
Welchen Wertverlust Sie aushalten könnten und wie sich jährliche Kosten summieren. Mehr dazu in den Lektionen Risikobereitschaft und Kosten der Geldanlage.
Ihr eigener Plan
Ziele, Zeitrahmen, Notgroschen und das Geld, das Sie lange nicht brauchen, auf einer Seite in Ihren eigenen Worten festgehalten.
Anbieter oder Angebot gemeinsam prüfen
Wir gehen Ihren Fall mit Ihnen durch und bringen Ihnen bei, jede Prüfung selbst vorzunehmen. So funktioniert das.
KI für die Recherche
Einen KI-Assistenten zum Erklären, Zusammenfassen und Prüfen nutzen und erkennen, wann seine Antwort falsch ist. Mehr dazu im KI-Unterricht.
Wie laufen die Unterrichtsstunden ab?
Der Einzelunterricht läuft in vier Schritten ab. Ein Erstgespräch klärt Ihren Ausgangspunkt und Ihre Fragen. Dann schlagen wir einen Lernplan vor und stimmen ihn mit Ihnen ab. In den Unterrichtsstunden arbeiten wir Ihre echten Fragen und Unterlagen durch. Am Ende behalten Sie Ihre eigenen Notizen und Ihre Checkliste, und jede Entscheidung bleibt bei Ihnen.
Erstgespräch
Schreiben Sie uns per E-Mail ein paar Zeilen dazu, was Sie lernen möchten. Wir antworten und vereinbaren ein kostenloses Erstgespräch. Darin hören wir Ihre Fragen und erfahren, was Sie schon wissen und welche Entscheidung ansteht.
Ein Lernplan
Wir schlagen Themen und Reihenfolge vor und sagen, wie viele Unterrichtsstunden sie ungefähr brauchen. Nichts beginnt, bevor Sie dem Plan zugestimmt haben.
Unterricht zu Ihren echten Fragen
Jede Stunde nimmt sich eine Frage aus Ihrem Plan vor und arbeitet sie mit Ihren Unterlagen oder einem Rechenbeispiel durch. Die Prüfungen machen Sie selbst; die Lehrkraft erklärt und korrigiert.
Ihre Notizen, Ihre Entscheidung
Die Notizen und Checklisten aus jeder Stunde behalten Sie. Was mit Ihrem Geld geschieht, entscheiden Sie, und wir raten Ihnen, Ihre Gründe aufzuschreiben.
Für den Unterricht brauchen wir nie Passwörter, Kontonummern oder Ausweiskopien. Bitte schicken Sie uns so etwas nie.
Können wir einen Anbieter oder ein Angebot gemeinsam prüfen?
Ja. Bringen Sie das Angebot in eine Unterrichtsstunde mit, und wir gehen es mit Ihnen durch, Prüfung für Prüfung: den Eintrag des Anbieters im offiziellen Register, seine Kontaktdaten, Hinweise auf eine Klon-Firma, wer Ihr Geld verwahren würde und was die Bedingungen zu Gebühren und Auszahlungen sagen. Sie prüfen, wir erklären und korrigieren.
- Steht der Anbieter im offiziellen Register, und zwar für genau die Leistung, die er Ihnen anbietet?
- Stimmen Webadresse und Kontaktdaten mit dem Register überein, oder handelt es sich um eine Klon-Firma?
- Wer würde Ihr Geld verwahren, auf wessen Namen, und steht auch dieses Unternehmen in einem Register?
- Was sagen die Bedingungen zu jeder Gebühr, zu einer Mindesthaltedauer und dazu, wie Sie Ihr Geld wieder herausbekommen?
- Welche Warnsignale zeigen sich in der Art, wie man Sie angesprochen hat?
Das ist Unterricht, keine Prüfung, die wir Ihnen abnehmen. Wir bürgen für keinen Anbieter und sagen Ihnen nicht, ob Sie zugreifen sollen. Das Ziel ist, dass Sie das nächste Angebot ohne uns prüfen können. Die Schritte stehen auch in der Lektion wie Sie einen Finanzanbieter oder Broker prüfen.
Wenn Sie schon gezahlt haben und etwas nicht stimmt, wenden Sie sich zuerst an die Betrugsabteilung Ihrer Bank, über die Nummer auf Ihrer Bankkarte. Eine Unterrichtsstunde kann warten.
Was leistet der Einzelunterricht nicht?
Einzelunterricht ist keine Anlageberatung. Wir sagen Ihnen nie, welche Geldanlage Sie kaufen oder verkaufen sollen, wie viel Sie anlegen oder wann. Wir nehmen Ihr Geld nie entgegen, verwahren oder verwalten es nie und nehmen von niemandem Provisionen. Die Unterrichtsstunden bezahlen die Lernenden selbst, und das ist unsere einzige Einnahmequelle.
- Keine Beratung dazu, was Sie kaufen, verkaufen oder halten sollen.
- Kein Umgang mit Geld: Es bleibt auf Konten, über die Sie verfügen.
- Keine Provisionen, Vermittlungsgebühren oder sonstigen Zahlungen von Anbietern.
- Keine versprochenen Renditen, Tipps oder Handelssignale.
- Kein Zugriff auf Ihre Konten: Wir brauchen nie Passwörter, Zugangsdaten oder Codes.
Unsere wichtigen Hinweise erklären, was Bildung umfasst und was nicht.
Brauchen Sie eine Lehrkraft oder einen Finanzberater?
Wählen Sie eine Lehrkraft, wenn Sie eine Geldanlage verstehen und die Entscheidung selbst treffen wollen. Wählen Sie einen zugelassenen Finanzberater, wenn jemand Ihre gesamte Situation beurteilen und Sie persönlich beraten soll. Manche nutzen beides: zuerst den Unterricht, damit sie einem Berater gezieltere Fragen stellen und seine Antworten beurteilen können.
| Frage | Lehrkraft für Geldanlage | Zugelassener Finanzberater |
|---|---|---|
| Was bekommen Sie? | Eine Erklärung, wie es funktioniert, und das Handwerkszeug, es zu prüfen | Persönliche Beratung dazu, was Sie tun sollten |
| Wird Ihre gesamte Situation beurteilt? | Nur das, was Sie selbst mitbringen | Ja, als Teil der Beratung |
| Wer entscheidet? | Sie | Sie, meist der Beratung folgend |
| Kann die Person Geldanlagen für Sie abschließen? | Nie | Oft, wenn sie dafür zugelassen ist |
| Wann passt es? | Sie wollen verstehen, bevor Sie wählen | Sie wollen, dass Ihnen jemand sagt, was zu tun ist |
Wen Sie auch wählen, prüfen Sie die Person zuerst. Berater sollten im offiziellen Register Ihres Landes stehen, und die Lektion Finanzanbieter prüfen zeigt, wie Sie das nachsehen.
Häufige Fragen zum Einzelunterricht
Brauche ich Erfahrung mit Geldanlage?
Nein. Der Einzelunterricht beginnt dort, wo Sie stehen, auch bei null. Das Erstgespräch klärt, was Sie schon wissen, und dort setzt der Plan an.
Wo findet der Unterricht statt?
Online und eins zu eins: Sie nehmen von zu Hause teil, mit Ihren eigenen Unterlagen vor sich. Für eine Unterrichtsstunde müssen Sie uns nie Geld schicken oder Zugang zu einem Konto geben, und wir fragen nie nach Passwörtern oder Codes.
Sagen Sie mir, worin ich investieren soll?
Nein. Wir bringen Ihnen bei, eine Möglichkeit zu beurteilen, aber wir nennen nie, was Sie kaufen oder verkaufen sollen. Wenn Sie persönliche Beratung möchten, ist ein zugelassener Finanzberater die richtige Adresse, und der Einzelunterricht hilft Ihnen, ihm die richtigen Fragen zu stellen.
Was kostet der Einzelunterricht?
Das Erstgespräch ist kostenlos. Die Kosten der Unterrichtsstunden hängen vom vereinbarten Plan ab: Nach dem Erstgespräch schicken wir Ihnen den Plan und seine Kosten schriftlich, und keine kostenpflichtige Stunde beginnt, bevor Sie zugestimmt haben.
Wie viele Unterrichtsstunden brauche ich?
Das hängt von Ihren Fragen ab. Nach dem Erstgespräch schlagen wir einen Plan mit den Themen vor und sagen, wie viele Stunden sie ungefähr brauchen. Dann entscheiden Sie, ob Sie beginnen möchten.
Möchten Sie beginnen? Erstgespräch anfragen: Schreiben Sie uns in ein paar Zeilen, was Sie lernen möchten.